顧問費用

概述


顧問 1 可通過自動計費、電子發票或直接計費方式向客戶收取服務費用。您可以在客戶註冊時決定顧問費用，並且可在任何時間通過賬戶管理修改這些費用。出現費用增長的情況，客戶需要簽字確認費用增長。除了特別規定的顧問客戶費用，BMC將對客戶收取其正常的 佣金 。

在賬戶管理中的 管理客戶 > 費用 > 設置 頁面指定所有客戶費用。


客戶費用模板

客戶費用標準可以逐個應用於賬戶或保存在模版中。作為顧問，您可以設置一個或多個客戶賬戶的費用，或設置客戶費用標準模板，然後為客戶賬戶指定模板。您可以通過模板方便地為多個客戶賬戶維持不同的費用標準。

如果您是新的顧問（剛剛開通BMC賬戶），您可以在默認的空白客戶費用模板中設置自己的費用標準。如果您是現有的顧問，您原來的全局費用標準現在便成為默認的客戶費用模板。您可以修改默認的模板，但不能刪除。


顧問可支付佣金和客戶費用

作為顧問，在設置客戶賬戶費用時，您可以選擇通過您自己的顧問主賬戶支付客戶佣金。發佈佣金費用時，如果顧問主賬戶餘額少於1000美金或等值美金，那麼佣金費用會轉回由客戶賬戶支付。

默認情況下，每月最低費用、IRA賬戶費用、市場費用和研究費用可通過顧問客戶賬戶支付。但是，顧問可以選擇通過自己的主賬戶為每個客戶賬戶支付這些費用。發佈佣金費用時，如果顧問主賬戶的餘額少於1000美元或等值美元，那麼客戶賬戶需自己支付客戶費用。


向客戶的對沖基金投資收取費用

作為顧問，您還可以向客戶當前在對沖基金（這些基金參與對沖基金資金介紹計劃）投資的金額的價值收取費用。如果您已經為您的客戶在對沖基金投資人網站（位於服務市場）處投資了基金，那麼對沖基金中投資的數額將自動啟用費用計劃。

對於投資對沖基金的每位客戶，您可以根據客戶當前投資價值的淨清算價值年化百分比及/或客戶投資的盈虧百分比收取費用，還可以設置費用發佈頻率（每月或每季）。您的客戶必須簽署表格同意該費用計劃。

某段時間期間初次輸入的費用會在費用協議獲批且輸入至系統之時開始啟用。某段時間內修改的費用會在下個月或下個季度初生效。如果您將頻率從每月修改為每季度，那麼修改的內容會在下個季度生效。如果您將頻率從每月修改為每季，修改的內容會在當前季度截至時生效。


退還客戶費用

顧問在追蹤12個月期間內最多可以向客戶賬戶退還費用（任何之前回扣的淨值）的50%。顧問還可以修改或取消待定的退還費用並查看已被處理的退還費用的詳細信息。想要退還客戶費用，必須將顧問客戶費用設置為電子賬單。%


交易分配最低佣金

我們對於顧問分配給其客戶的美股交易收取一筆最低費用。顧問可以選擇將這筆分配最低費用記入主賬戶或客戶賬戶。默認情況下，除非在客戶與顧問之間有特定的費率安排，分配最低費用將記入客戶賬戶。

每筆交易分配收取的最低金額如下：

  • 固定式定價結構最低：最低（交易量 * 0.0005, USD 1）
  • 階梯式定價結構最低：最低（交易量 * 0.0005, USD 0.35）

自動計費

經客戶授權，系統可以使用以下任何組合給客戶賬戶自動開具BMC計算的顧問費用賬單：


淨清算值百分比

屬於年化百分比，按日、月或季度計算。


固定費用

屬於年化金額，按日、月或季度計算（按252天份攤）。


盈虧百分比 2

按市值計算的盈虧（正或負）在每個報告時段結束時應用固定的百分比。在某個時段內對特定百分比作出的任何改動只會應用於未來數據中，不會應用於過往數據中。如果您在計費時段內做了改動，我們將把該時段分為兩部分並分別應用相應的費用。如果計費時段結束時累積費用計算為負，將不會收取費用。兩個用於計算的時段為：

  1. 季度截止日為3月31日、6月30日、9月30日和12月31日。費用將在季度結束後的第10個工作日公佈。
  2. 年度截止日為12月31日。費用將在年度結束後的第10個工作日公佈。

顧問在每個時段內可以收取的最高盈虧百分比為35%。


高位線

選擇盈虧百分比作為客戶費用基礎的顧問可以為賬單時段客戶費用設置高位線以抵銷市場波動時期的虧損。您可以在賬戶管理的 客戶費用 頁面中設置高位線。高位線可供顧問：

  • 指定回顧時段（以季度或年為單位，基於盈虧百分比費用表中的時段選擇）。高位線記錄指定回顧時段內每個收費時段的累計虧損。每個時段的虧損都將添加到回顧時段總虧損。而每個時段的盈利都將從迄今為止記錄的總虧損中減去。只要存在累積虧損，顧問就不可以收取按盈利為基準的費用。默認回顧時段為零。高位線於我們處理經同意客戶協議的當天生效。
  • 指定高位線生效日期。
  • 選擇按比例分配取款與存款。如果客戶在收費時段進行了取款或存款，顧問可以選擇按比例分配該時段的虧損 (P&L)。
  • 通過輸入虧損金額使用前一時段的虧損初始化高位線（可選）。這些虧損可能是其他賬戶或其他經紀商造成的。

每筆交易單位費用（股票，合約，%） - 按貨幣/資產類別（如股票、期權、期貨等）指定

每筆交易單位費用可以是高於 BMC佣金 的絕對加價值，也可以是BMC佣金的百分比，或是一個絕對金額（BMC佣金將從此金額中減除）。出於監管限制，每筆交易單位費用 不 適用於美國或美國海外屬地合法居民，在美註冊的商品顧問除外，因其可以進行期貨的每按期交易。欲知更多關於每筆交易單元費用的詳情，參見我們的 經紀商客戶費用 頁面。

有關自動計費的具體舉例，請點擊 此处 。

電子賬單

顧問可以從賬戶管理中的 管理客戶 > 費用 > 賬單 頁面提交電子賬單。在您可以提交客戶賬戶的費用賬單之前，您首先需要在賬戶管理中的 管理客戶 > 費用 > 設置 頁面為賬戶設置自動的每月/每季度計費賬單。您還必須註明月度或季度的可扣除的最高費用限額。限額可以是美元數額，或客戶的淨資產值的百分比，或兩者。然後在不超過特定限額的前提下於任何時間計算費用並為每個客戶賬戶提交電子賬單，賬單金額會從客戶賬戶自動轉移至顧問賬戶。

BMC將在同一天（美國晚間）處理在東部標準時間下午5：30（17：30）之前提交的賬單賬單，且賬單會出現在當天的報表中。BMC將在下一個工作日處理在東部標準時間下午5：30 （17：30）之後提交的賬單。您一次可以提交最多10個客戶的賬單，但每日僅可以為一個客戶賬戶提交一份賬單。

您也可以上載含多份客戶賬單的.csv（逗號隔開值）文件。.csv文件必須包括以下區域：

  • 客戶賬戶號碼
  • 金額（以客戶賬戶的基礎貨幣顯示）
  • 資金經理賬戶號碼（僅限支付給資金經理的賬單）
  • 備忘（可選區域）

設置最大賬單金額或百分比上限

在您設置客戶費用或創建客戶費用模板時，您可以月或季度為單位設置最大賬單金額或百分比上限。您可收取一個年度百分比上限。我們會用年度上限乘以前一個月或前一季度每個工作日末的賬戶金額，再將所得的值除以每年的平均工作日天數，從而計算出每天的費用上限。某月或某季度中每日上限之和即為該月或該季度您可收取的最大金額。

您可設置金額上限或百分比上限，或兩者都設。如您同時設置了金額上限和百分比上限，我們將使用兩者中較低的值作為收取費用的上限。

對於百分比上限，我們會使用之前時段的數據計算費用限額，而金額上限使用當前時段。

(費用上限% x 時段末客戶NAV) / 252
其中252是一年中的平均工作日天數。

比如：

  • 如客戶賬戶的最大賬單金額被設置為每月500美元，您登錄賬戶管理為客戶提交了7月的賬單，則7月收取的總金額不得超過500美元。當月您可提交多份賬單，但總金額不得超過500美元。
  • 如客戶賬戶的最大賬單金額被設置為每季度1000美元，您登錄賬戶管理為客戶提交了7月的賬單，則7月至9月之間的總金額不得超過1000美元。該季度中您可提交多份賬單，但但總金額不得超過1000美元。
  • 如客戶賬戶以月為單位設置了百分比上限，您登錄賬戶管理為客戶提交了4月的賬單，則可收取的費用將基於3月的客戶日NAV計算。您可提交多份賬單，但總金額不得超過該段時間的上限。
  • 如客戶賬戶以季度為單位設置了百分比上限，您登錄賬戶管理為客戶提交了11月的賬單，則可收取的費用將基於7月至9月的客戶日NAV計算。您可提交多份賬單，但總金額不得超過該段時間的上限。

賬單通知

對於使用BMC自動計費功能收取顧問費用的顧問，為幫助其履行合規義務，如客戶要求，我們可在實際從客戶的賬戶中扣除顧問費用時向其發送詳細列明自動計算並從賬戶中扣除的顧問費用的賬單。此類通知會說明計算顧問費用的方法，費用金額及費用涵蓋的時間段。

您可在賬戶管理中設置我們向您的客戶發送此類通知的方式：通過郵件，在客戶服務信息中心中通知，或不通知。默認情況下，您的客戶不會收到此類通知。所有通過BMC收取的顧問費用將在客戶的活動報表中反映。

上限和限制

自動計費和電子賬單應用以下上限和限制：

  • 如發生自動清算，系統不會自動計算客戶費用。
  • BMC對於360天的經紀商費用設置的上限為不超過該期間客戶平均淨資產的25%，期間每30天設置額外的費用上限（即最近30天不超過 7.2% ，最近180天不超過 17.7% ）。如費用超出了上限，顧問將不會收到任何客戶費用，直至費用被調至上限以下。當費用超過上限時，BMC仍將繼續收取 標準佣金 。請注意，經紀商對確保其收取的費用合理且符合監管要求負有全責。完整的上限表如下：
  • 當日是否有客戶費用上限將在賬戶管理/報告管理下報告。有關費用上限的完整計算方法，點此 此處 。
  • 對美國（或美國保護國）以外的客戶可能按單筆交易收取費用。此外，如顧問是美國全國期貨協會（NFA）的註冊會員，其可對美國客戶的期貨、期貨期權、個股期貨及外匯交易按單筆交易收費。該費用不得超過BMC佣金的15倍，且如客戶致電BMC要求平倉，顧問不得收取單筆交易費用。


時間段 費用上限%
30天 7.2%
60天 10.2%
90天 12.5%
120天 14.4%
150天 16.1%
180天 17.7%
210天 19.1%
240天 20.4%
270天 21.7%
300天 22.8%
330天 23.9%
360天 25.0%
注：
  1. 只有豁免註冊的顧問有資格開立BMC“朋友和家庭”賬戶。註冊要求在不同的司法管轄區之間可能有所不同。例如：居住在加拿大的顧問收取服務費用必須根據加拿大法律註冊。居住在美國的顧問如果符合一定標準（如：在管總資產、客戶數量、是否收取報酬等）可能要求其根據州或聯邦法律註冊。您必須研究您所在州/國家的具體法規並確定是否您需要註冊為投資顧問。
  2. 出於計算百分比費用的目的，外匯交易的盈虧僅包括建倉或平倉當天的盈虧，且排除這些日期內任何兌換率浮動的影響。在建倉和平倉的日期內，BMC根據交易價與日末兌換率之差計算盈虧。
  • 如果客戶的賬戶餘額低於25,000美元，顧問的加價最高不超過BMC佣金的三倍。
  • 顧問費用不會從餘額低於3,000美元的客戶賬戶扣除。